咨询客服热线:400 998 7300
当前位置:  首页 >> 开户交易  >>  帮助中心  >>   交易类  >>   津贵所客户适当性管理办法(暂行)

津贵所客户适当性管理办法(暂行)

作者:管理员 来源:国鑫投资 2016-06-22 【字体:      

第一章  总则

第一条 为促进津贵所有限公司(以下简称“交易所”)现货交易交收业务规范有序发展,引导客户树立正确的投资观念、理性参与投资,保护客户的合法权益,维护交易市场秩序,根据交易所《津贵所有限公司交易规则》,制定本办法。

第二条 本办法适用于交易所所有经纪会员和客户。

第二章  适当性管理

第三条 经纪会员应当承担客户适当性管理职能,依照本办法规定制订对客户进行适当性管理的具体业务制度,设置专岗专人组织实施客户适当性管理工作,交易所进行过程监督和事后合规稽查。

第四条 经纪会员应通过多种有效途径向客户告知客户适当性管理的具体规定和要求,做好沟通、宣传工作,客户应配合经纪会员执行本办法。

第五条 经纪会员应开展的客户适当性管理工作包括以下内容:

(一)调查、了解客户基本情况,评估其风险承受能力;经纪会员有权基于评估客户风险承受能力需要,要求客户提供必要的证明材料;

(二)持续关注了解客户风险承受能力变化情况,向客户充分提示投资风险;

(三)向客户介绍相关交易产品、交易规则制度、业务特点等,进行有针对性的客户教育;

(四)交易所要求进行的其他工作。

第六条 经纪会员应严格依据本办法及自身业务制度,了解客户的身份、财产状况、投资知识技能、投资经验、风险偏好、投资目标等相关信息,充分并有针对性的提示客户参与交易的风险性,并审慎评估其参与交易的适当性。对不适宜参与交易的主体,应进行耐心解释、说明,切实履行审查职责。

第七条 客户在参与交易所组织的现货交易交收业务之前,应当熟悉相关法律法规、交易所的相关规定及规则制度,了解此市场的风险,确保自身具备相应的风险承受能力。

第八条 客户包括机构客户和符合相关条件的自然人,应分别符合适当性条件。

机构客户适当性条件:

(一)依法成立的注册地在中国大陆境内的中国企业法人及其它经济组织;

(二)不属于下述市场禁入者:有操纵市场行为或者其他涉及现货交易欺诈行为、违反交易所的有关规章制度或散布虚假信息、扰乱市场秩序造成严重后果的机构,及法律法规规定及交易所认定的其他“市场禁入者”。

符合相关条件的自然人客户适当性条件:

(一)入市时为18周岁以上(含18周岁),不满65周岁,具有完全民事行为能力的中国公民;

(二)具有从事证券、期货、现货、外汇等相关市场投资交易的经历,满足交易所对投资经验和投资知识的要求,具体参照交易所相关公告;

(三)申请开户时,资金资产不应低于50万元人民币;

(四)不属于下述市场禁入者:有操纵市场行为或者其他涉及现货交易欺诈行为、违反交易所的有关规章制度或散布虚假信息、扰乱市场秩序造成严重后果的个人,及法律法规规定及交易所认定的其他“市场禁入者”。

交易所有权对上述适当性条件做出调整。

第九条 知悉客户存在以下情形的,经纪会员不应为其办理开户:

(一)不满18周岁或65周岁以上(含65周岁)的自然人投资者;

(二)无行为能力人或限制行为能力人以及成年丧劳者;

(三)仅依靠养老金、退休金、保险金等来维持生计者;

(四)交易所认为不应开户的其他情形。

第十条 知悉客户存在以下情形的,经纪会员应向其警示投资风险,建议其审慎评估自身风险承受能力。客户仍坚持要求经纪会员提供开户服务的,经纪会员应向其出示《投资风险特别声明》(见附件1),经其明示理解、认可特别声明内容并自愿签署的,方可为其办理开户:

(一)60周岁以上(含60周岁),不满65周岁;

(二)养老金、退休金、保险金等的收入占家庭总收入的一半以上;

(三)不适合参与交易所现货交易交收业务的其他情形。

第十一条 存量客户(指已激活交易账户的自然人投资者)年满60周岁前一个月,交易所有权通过交易系统对其进行风险提示(附件1)。

第十二条 本办法颁布实施时存量客户年龄已满60周岁,不满65周岁的,自本办法颁布实施之日起,交易所有权通过交易系统对其进行风险提示(附件1)。

第十三条 存量客户年龄满65周岁前三个月,交易所有权通过交易系统告知客户应注意投资风险,并给予提示(65周岁前提示内容为附件2,65周岁后提示内容为附件3),建议客户逐渐减少交易并最终停止交易。如果客户确认自己具备继续从事投资交易的风险承受能力并自愿继续进行投资交易,则该客户交易权限不受影响,否则,该等客户将于年满65周岁开始不可摘牌。

第十四条 本办法颁布实施时存量自然人客户年龄已满65周岁的,自本办法颁布实施之日起,交易所有权通过交易系统进行风险提示(附件3),告知客户应注意投资风险,建议客户逐渐减少并最终停止交易。客户如确认自己具备风险承受能力并自愿继续进行投资交易,其交易权限不受影响,否则该等客户将不可摘牌。

第十五条 客户应当根据本办法,客观评估自身的风险承受能力,审慎决定是否参与交易,并按照规定办理开户手续。

第十六条 客户应当遵循风险自负原则,审慎决策,自愿参与交易并依法独立承担风险,不得以不符合准入条件为由,拒绝承担交易结果与责任。

第十七条 客户在申请开户时,应当配合经纪会员对客户进行适当性管理的工作,如实的提供所需要的信息,不得采取弄虚作假等手段规避有关的要求。

客户不配合提供信息或者提供虚假信息的,经纪会员应当拒绝为其办理开户手续。

第十八条 经纪会员应当采取多种有效方式和途径,针对客户的不同需求和特点,充分向其介绍参与交易的性质、交易规则,持续提示其参与交易可能面临的风险。

第十九条 经纪会员应当加强对投资者的服务,持续开展客户教育、培训工作,引导其理性、规范地参与交易。

第二十条 经纪会员应当妥善的保管对客户进行适当性管理的资料,并依法对客户的信息承担保密的义务。

第二十一条 经纪会员应当对客户的交易活动进行监督,发现异常的交易行为和涉嫌违规的交易行为,应告知、提醒投资者,并及时向交易所报告。

第二十条 经纪会员应当采取切实有效的措施对重点客户的交易行为进行重点监控,防范违法违规行为和异常交易行为的发生。

第二十条 为保护客户权益,具备交易条件的交易账户如连续6个月无交易且无持牌客户交易账户将自动进入休眠状态,该等账户交易权限将自满足休眠状态时被关闭,客户的登录、查询以及出入金业务不受任何影响。客户如需继续交易,须点击确认客户适当性提示函(附件4)后,方可恢复交易权限。

第二十条 交易所对经纪会员和客户遵守和执行本办法的情况进行监督检查。经纪会员违反本办法的,交易所将根据《津贵所有限公司违规违约管理制度》相关规定予以处罚。

第三章  附则

第二十 本办法由津贵所有限公司制定、修订并解释。

第二十 本办法有关入市资金资产的规定适用于无本市场投资经验之投资者的开户工作。

第二十 本办法自颁布之日起施行。

津贵所有限公司

2016年6月

免责声明:本文中对市场的分析、预测和信息建议仅供投资者参考和借鉴,公司分析师与相关产品的价格涨跌不存在任何利益关系,据此入市给投资者带来的盈利或亏损与公司分析师无关。黄金TD、白银TD交易首选国鑫投资。